미국 주식 초보도 ISA 계좌로 부담 없이 할 수 있는 투자 포트폴리오

미국 주식에 제대로 투자한 지는 1년 정도 된 것 같습니다.

재작년부터 제 주변에 미국 주식에 투자하는 분들이 부쩍 늘었어요.

 

테슬라 샀어? 엔비디아 샀어?
아직도 안 샀다고??

 

 

미국 주식에 관심이 없어서 전혀 투자를 안 하고 있었는데 주변에서 왜 안 사고 있냐고 그렇게 묻더라고요.

실제로 몇 백만 원에서 몇 천 원 만까지 수익이 나는 동료를 보니 정말 해야 되는 건지 의구심이 들었어요.

 

그렇게 흔들리던 마음은 결국엔 미국 주식 투자 공부로 향했습니다.

미국 주식 강의를 들으면서 공부를 시작하게 되었어요. 정확히 작년 1월 초부터였습니다.

강의, 전자책, 미국 주식 유튜브 채널, 신문, 증권사 보고서 등 꾸준히 보려고 정말 노력했던 것 같아요.

 

그런데 주식이라는 게 참 어렵더라고요. 예상과 너무 달라요!!

A라는 기업이 실적도 좋고 미래 성장 동력도 있다고 확신해서 투자를 했더니 정치적 이슈로 주가가 폭락하더라고요.

B라는 기업은 실적이 좋지도 않았는 데 갑자기 기후변화로 이슈가 되면서 주가가 갑자기 오르기도 하고요.

 

주가의 등락에 미치는 변수가 정말 너무 많습니다!

미국 주식 투자 고수분들은 어떻게 대응하는지 모르지만, 시작한 지 얼마 안 된 저는 일체 대응이 안되더라고요.

 

미국 주식 투자는 해야 되고 또는 하고 싶은데 손실은 최대한 줄일 수 있는 방법이 뭐가 있을까 고민이 되었어요.

결국 '분산투자'를 할 수밖에 없었습니다. 수익을 조금 얻더라도 손실은 최대한 줄이자! 이게 모토였어요.

 

분산 투자로 대표적인 상품이 바로 ETF인데요. ETF상품과 단일 종목으로 혼합해 포트폴리오를 만들었습니다.

저는 이 포트폴리오로 매주 종목을 자동 매수하고 있습니다.

그러면 어떻게 투자 포트폴리오를 구성했는지 자세하게 공유드리겠습니다.

 

 

ISA계좌로 미국 주식 종목 이렇게 담는 게 좋습니다!

자산군	종목명	상품 설명
성장	TIGER 미국S&P 500	“S&P500 지수”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함
	ACE 미국나스닥100	“NASDAQ100 Index”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수와 유사하도록 투자신탁재산을 운용함
배당	TIGER 미국배당다우존스	‘Dow Jones U.S Dividend 100 지수(원화환산)(Price Return)’를 기초지수로 하는 ETF
채권	ACE 미국30년국채액티브(H)	Bloomberg US Treasury 20+ Year Total return Index 대비 초과성과 달성을 목표로 하는 액티브 상장지수집합투자기구
금	ACE KRX금현물	KRX가 발표하는“KRX 금현물지수”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수와 유사하도록 투자신탁 재산을 운용함

제가 ISA 계좌에서 투자하고 있는 포트폴리오입니다.

 

먼저 제가 왜 ISA 계좌에 투자하고 있는지 설명드릴게요!

 

ISA 계좌는 주식 투자하기에 혜택이 정말 많습니다.

• ISA 계좌 유형에 따라서 최대 400만 원까지 투자 수익에 대해 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.
• 비과세 한도가 초과되는 순이익에 대해서 9.9%의 저율 분리과세가 적용됩니다.
• ISA 계좌에서 투자한 여러 금융상품 중 손익을 통산해서 순이익에 대해서만 과세를 적용합니다.
• ISA 계좌는 건강 보험료 산정에 포함되지 않습니다.

단, 혜택이 정말 많은데 미국 주식 종목을 직접 투자할 순 없습니다. 국내 주식 시장에 상장된 상품만 살 수 있어요.

그래서 미국 주식 상품과 유사한 국내 주식 상품들이 많이 생겨났습니다.

미국 S&P 500 지수, 나스닥 지수 등을 추종하는 한국형 ETF 상품들이 많이 생겼습니다.

 

제가 투자하고 있는 포트폴리오도 그에 해당되는 상품들이죠!

미국 주식에 투자도 하면서 세금 혜택까지 받을 수 있는 ISA 계좌에 투자하는 것이 훨씬 이득이어서 ISA계좌를 활용하게 되었습니다.

 

투자 포트폴리오는 성장/ 배당/ 채권/ 금으로 자산군을 나눴습니다.

시장 사이클에 따라 오르는 분야가 있다면 내려가는 분야가 있어서 서로 상호보완해 주기 위해 분산 투자 개념으로 자산을 나눴어요.

 

또한, 더욱 안전하게 자금을 운영하려고 성장과 배당에는 ETF 상품에 투자고요.

(참고로  ETF는 Exchange Traded Fund를 줄여서 말하는 단어로, 주로 주가 지수 등 특정 지수를 추종하여 거래소에 상장되어 거래되는 펀드를 말합니다.)

 

성장에는 미국 S&P500 지수와 나스닥 지수를 추종하는 국내 상품으로 구성했어요..

배당은 미국배당다우존스 지수를 추종하는 국내상품으로 구성했고요. 미국배당다우존스는 배당을 꾸준히 지급하는 미국 기업 100개로 구성되는 지수입니다. 성장과 배당 종목 모두 ETF 상품으로 분산 투자되었습니다.

 

채권은 주식과 함께 투자하면 상대적으로 완충 역할을 해주어 포트폴리오에 넣었습니다. 주식 시장이 안 좋을 때 상대적으로 채권이 오르는 경우가 있습니다.

 

미국 채권도 단기/ 중기/ 장기 채권으로 나뉘는데요. 단기 채권에 비해 장기 채권이 주가 변동성이 크지만 수익을 더 많이 얻을 수 있어 투자하게 되었습니다.

 

마지막으로 금은 미국 주식 상품은 아니지만, 더 안전한 분산 투자 포트폴리오를 만들기 위해 추가하게 되었습니다.

 

각 종목을 어떻게 사는지 궁금하실 수 있습니다!

단순하게 매주 월요일에 2주씩 계속 매수하고 있습니다. 주가는 최대한 고려하지 않습니다.

장기 보유를 목표로 하기 때문에 길게 보면 수익이 날 가능성이 높기 때문이죠!

 

그렇다면 수익률은 어떤지 궁금하지 않으세요?

 

 

1년 정도 투자했는데 총수익률이 8.6% 정도 됩니다. 엄청나지는 않지만 나쁘지 않죠?

물론 최근 미국 주식시장이 워낙 좋아서 많이 오른편이지만, 시장이 좋지 않을 때는 오히려 손실을 많이 줄여줄 수 있습니다.

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제가 추천드린 투자 포트폴리오는 최대한 안전하게 원금을 잃지 않도록 분산 투자를 많이 했습니다.

당장의 투자로 큰돈을 벌고 싶은 분들에게는 적합하지 않을 수 있어요.

하지만 주식 투자를 하고 싶은데 잘 몰라서 못하고 계신다면 최대한 안전하게 도전해 보시는 것도 좋을 것 같습니다.

 

완벽한 투자 포트폴리오는 없습니다! 저도 제가 말씀드린 종목으로 투자를 하고 있지만 항상 미국 주식시장을 살펴보고 있어요.

상황이 여의치 않으면 리밸런싱(포트폴리오 재구성) 하려고 항상 준비하고 있거든요!

 

투자하기에 앞서 어느 정도 종목 공부는 필수입니다! 가능한 안전한 투자를 하셨으면 좋겠습니다^^

 

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